「影子銀行」泛指傳統銀行體系以外，提供信貸中介服務的金融機構和活動。由於其規管較寬鬆，容易被犯罪分子利用作洗錢工具。
常見影子銀行洗錢手法
犯罪分子常利用影子銀行進行洗錢，手法包括：
1. 虛假貸款：設立空殼公司，向影子銀行申請貸款，將資金轉移至境外。
2. 循環貸款：利用多家影子銀行互相擔保，進行循環貸款，將非法資金合法化。
3. 隱瞞實際受益人：利用複雜股權結構或信託安排，隱瞞貸款的實際受益人。
4. 高利貸：通過高利貸獲取非法收益，再將資金注入合法渠道。
加強盡職審查
要有效識別影子銀行洗錢活動，金融機構和指定非金融業人士應：
* 了解客戶的資金來源和用途，特別是跨境交易。
* 審查貸款申請人的股權結構和實際受益人。
* 監控貸款資金流向，及時發現異常交易。
* 加強與監管機構合作，分享可疑交易信息。
建立完善內部控制
企業應建立完善的內部控制制度，加強員工培訓，提高反洗錢意識，有效防範影子銀行被犯罪分子利用，維護金融體系穩定。
